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公司银行账户开设
公司在马来西亚吉隆坡注册后，必须开设结算银行账户。以下是关于开设离岸公司银行账户时常见问题的要点。
开设公司账户的要点
· 该公司从事什么类型的业务，涉及哪些产品，产品销售的主要国家和地区是哪些？
· 公司年营业额是多少，通常如何进行国内外支付，每月的存款金额大致是多少？另外，每月向哪些国家汇款，汇款金额是多少？
· 公司的最终受益人（UBO）是谁？董事和股东的结构如何，每个人的工作经历是什么？
近年来，全球反洗钱措施的加强使得银行在新公司成立后的账户开设审查变得更加严格。
如果公司在设立时无法开设银行账户，那么之前的时间和费用将会浪费。
为了让银行能够了解公司业务的概况，您需要准备好能够清晰解释公司的资料。
特别是，银行对于在公司业务内容一栏中出现“咨询行业”非常警惕。如果不能清楚地解释具体的交易内容，且存在资金转账的疑点，可能会导致银行拒绝开设账户。
此外，建议与商业伙伴事先签订临时协议，例如“销售合同”、“业务委托合同”等，并将其连同董事个人简历一并提交给银行。
* 自2017年7月起，拉布安离岸银行现在要求提供所有存款/提款的对方信息。
| 属性 | 需提供给银行的相关信息 |
| 如果支付来源/提款目的地是个人 | 国籍及护照号码 |
| 如果支付来源/提款目的地是公司 | 公司注册国及公司注册号 |
通常，在开设公司账户时，银行会询问以下问题：
账户开设表格示例
以下是填写账户开设表格时的示例（以红色为标记的部分）：
| ◇ 银行账户开设申请表填写项目（示例） | |
| 1. 公司信息 | |
| 注册名称（与公司注册证书一致） | ABC公司（LLNNNNN） |
| 公司电话 | +6087 – NNN – NNN |
| 公司传真 | +6087 – NNN – NNN |
| 公司电子邮件地址 | contact @ abc.com |
| 2. 业务信息 | |
| 开设外币结算账户的目的 | 根据拉布安公司法（1990年法案），原则上禁止以林吉特马来西亚为结算账户，因此我们希望开设一个用于国际交易结算的账户。
此外，由于拉布安公司的账户不受外汇管制，开设该账户将带来便利。 |
| 业务性质/行业/产品/服务
注：请勿仅写“贸易”、“投资控股”或“咨询”，这些并不足以解释业务内容。 |
我们从中国和日本进口汽车配件和农业设备，主要出口到新加坡和越南。
我们的拉布安公司承担了连接中国和东南亚国家的离岸贸易（多边贸易）功能，并发挥着枢纽作用。 |
| 董事的业务经验年数 | 在进出口行业有5年的经验。
※ 请参见附带的个人简历。 |
| 年营业额（如果是新注册公司，请估算金额，单位：美元） | 预计超过200万美元
销售比例（越南60%，新加坡40%） |
| 资金来源（来自哪些国家；预计涉及金额；预计每月资金汇入的频率？ | ・销售佣金 每月2-3次，120,000美元至130,000美元；・收到债券红利 每月1-2次，2,000美元至3,000美元。 |
| 涉及的支付金额（预计每月汇出的资金范围）及支付频率？ | ・采购费用 每月2-3次，120,000美元至130,000美元；・销售费用 每月2-3次，8,000美元至10,000美元；・办公场所租金支付 每月1-2次，1,300美元至1,500美元；・员工薪水支付 每月1-2次，3,000美元至3,500美元；・水电费 每月1-2次，400美元至500美元。 |
| 支付目的地国家（地区） | 中国，日本 |
| 支付的目的是什么？ | 商品采购费用 |
| 是否与个人进行汇款和收款？ | 是，我们有相关计划。
但如果涉及到私人企业主交易，我们会尽量只与那些注册在纳税国并且已完成纳税的个人进行交易。 |
开设公司银行账户所需文件
为了开设公司账户，以下文件是必需的，请将其与开户申请表一并提交。
1. 公司账户申请表（问卷）
2. 董事会决议
3. 公司注册证书
4. 公司章程和细则
5. 股东名册
6. 办公地址证明
7. 合伙人/董事名册
8. 授权签字人、董事和最终受益人的身份证/护照的认证副本及居住地址证明
9. 来自我公司海外分行或信誉良好的银行的推荐信
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